如何降低交易风险

如何降低交易风险

快速的赚取巨额利润并不是成功,不犯错才是 ---哲学家李大猫

上文提到了如何将数字货币变现为法币,但是其实这个过程还有非常多的细节没有讲明白,所以本篇文章会详细介绍如何降低OTC(数字货币兑换法币)风险

危言耸听

可以确定的是,目前行业内冻卡风波闹得沸沸扬扬(同理外贸行业)

很可能你的一个不小心或者运气不好,千辛万苦挖来的币赚的钱,连同你上班的钱都遭到冻结

而且如果更不巧的是,如果你这张卡是社保或者房贷卡.不用想,此类功能你也将无法使用了.基本等于社会性死亡

本文内容虽然大部分都来源于捕风捉影,但是也都是自己花钱(或者别人花钱)得来的教训,可以读一读

为什么会有这么多问题?

其实冻卡源头主要是是东南亚干黑产赌博色播和搞诈骗的同胞

他们会将骗来的钱,购买USDT等不易追查数字货币转移走,此时如果是不小心的矿工正巧与他们交易,那么矿工的USDT会流入他们的钱包,他们钱包里的赃款会通过银行卡转账到矿工银行卡中

接下来某一天,后知后觉的受害者报警追查,警方只能顺着银行卡转账链条来层层冻结,希望能够追回赃款

这在没有数字货币的时候是很管用的办法,但是如果骗子通过数字货币洗钱,且最后一笔转账恰巧在倒霉矿工手里.那么将会冻结倒霉矿工的银行卡

所以这里其实谁都没有错,只有骗子该死

为什么只推荐使用银行卡?

微信和支付宝多多少少附带一些其他功能,
你的社交关系都在微信上,你的淘宝绑定在支付宝上.
任何一个小小的意外,都会直接让你社会性死亡

所以尽管一般情况下支付宝和微信被封概率很小,但是因为代价太大,还是不建议使用

相比这些绑定大量社会关系的社交账号,银行卡可以办理多张,而且就算真的不幸冻了,也影响不大

银行卡有哪些推荐?

银行卡建议从好到坏排序
1.推荐地方大银行,也就是非中国银行,农业银行,工商银行,建设银行,交通银行,邮政银行.这些银行可能银行app难用,但是同时也很大几率没有全国联网,你懂得
2如果上面的没有,那么股份制大银行浦发.中信.光大.华夏.民生.广发.兴业.平安.浙商
3如果再没有,只能选择大国有银行,其中工商银行更佳,完全不建议使用招商银行

如果你只能使用招商银行,建议还是不要otc比较好

注意,和支付宝和微信相同,银行卡千万不要是你的工资卡/房贷卡/社保医保卡等有其他用途卡,否则直接快进到社会性死亡

如何选择交易所

以前文章已经介绍过虎符交易所和币安交易所,这里说一下选择思路

首先平台的OTC交易必须是T+1或以上的,T+1虽然也只是延长一天取USDT,但是仍然能阻挡大多恶意交易者

选平台的主要思路就是这些阻挡

比如虎符算是最早T+1的,交易量大就会鬼畜扫脸念课文,而且每笔交易都必须签订知情和数字货币交易合同(注意这点,这里相当于直接有证据声明是合法的C2C数字货币交易)

币安也很早就T+1,而且风控也可以

当然也有更极端的比特派,要求使用工资卡交易,提供最近半个月流水记录,提供家庭住址淘宝记录快递截图等巨量个人信息数据

https://docs.bitpie.com/zh_CN/latest/PureOTC/

原理上,能伪造这么多个人信息的骗子的确不多,唯一缺点是普通人也比较难填完

总之:钱包就用比特派!

总之:
1.选择有头有脸大公司
2.在可以忍受范围内选择要求越严格约麻烦的(麻烦可以挡住很多追求快速洗钱的骗子)

那些平台应该远离?

1.火币,冻卡维权群开到两位数了,蓝盾也不管用
2.币信,花里胡哨的傻逼….